涉案金额百万！玉屏警方破获一起利用数字人民币洗钱案件-玉屏网

来源：玉屏侗族自治县融媒体中心

玉屏警方破获贵州首例利用数字人民币洗钱案件

　　近日，玉屏警方成功破获贵州首例利用数字人民币洗钱案件。

　　2021年10月27日，家住玉屏的姚女士接到一自称快手平台客户电话，其以进行理赔为由，要求姚女士下载“飞书”APP后加入视频会议。按会议方提示，姚女士向指定银行卡账号汇去两笔共计10788元的保证金。远程查看的过程中，对方注意到姚女士手机界面的工商银行企业版APP，便要求姚女士将账户上184万余元分11次转出。转账后，对方完全没了音讯，姚女士意识到自己被骗，当即报警求助。

　　接警后，玉屏警方随即开展调查，在追踪被骗资金走向期间发现：资金转入的账户户主为郭某、张某某，资金转入一电子钱包后，线索戛然而止。因案情复杂，玉屏公安局成立专案组全力侦办该起新型电信诈骗案。

　　据前期案情分析，侦查员甄别到了犯罪嫌疑人可能通过远程操作拨打大量诈骗电话“套路”被害人上钩，妄图以支付交易隐私强、调查难度增加、支持移动方式完成转账洗钱为依托，绞尽心思逃避警方打击。

　　为确定电子钱包的真实主人，侦查员们紧锣密鼓对已有线索进行梳理，结合款项流动信息，与多家银行、金融机构、第三方支付结算公司对接调查、固定证据。

　　功夫不负有心人，在铜仁市公安局反诈中心的指导协助下，结合大量走访排摸出的数据线索，侦查员们查明该电子钱包内资金系数字人民币，开设账户的郭某、张某某有重大作案嫌疑。

　　在掌握大量事实与证据后，专案组立即布置了详细抓捕计划。为避免打草惊蛇，抓捕小组兵分四路，奔赴广西桂林、陕西西安、湖南洞口、浙江温州等地实施抓捕。

　　11月2日至9日，抓捕组先后将犯罪嫌疑人罗某辉等24人成功擒获，扣押银行卡100余张，移动手机30余部，笔记本电脑1台，缴获现金2万余元。

　　经突审，该洗钱犯罪团伙为了违法获利，为藏匿在缅北的诈骗团伙通过数字人民币的方式进行洗钱，以帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处打击。

　　目前，24名嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪被玉屏警方刑事拘留，案件深挖工作仍在进一步开展中。

什么是数字人民币？

　　数字人民币是我国央行发行的法定数字货币，简称“DC/EP”，即“Digital Currency（数字货币）/ Electronic Payment（电子支付）”。数字人民币是国家信用担保，与人民币享有同样的法律地位，是我国的“法偿性货币”，在非技术条件的限制下，拒收数字人民币和拒收人民币一样，都是违法行为。

　　数字人民币的概念有两个重点，一个是数字人民币是数字形式的法定货币；另外一个点是和纸钞、硬币等价，是流通中的现钞和硬币。

　　数字人民币是新型支付交易方法，不同于以往的手机网银、支付宝、微信支付等等，具有其特定的隐秘特点。

警方提醒

　1、了解数字人民币的基本知识。数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价，没有收藏及炒作价值。任何关于利用数币推广获利、返现、缴纳保证金的均为欺诈。

　　2、不随意点击来历不明的短信链接、邮件或网站。应当通过官方途径获取数字人民币的权威资讯和中签信息，切勿随意点击来历不明的短信链接。

　　3、谨防在数币App及银行App之外的平台泄露账号、密码、身份证等个人信息。警惕不法分子冒充银行工作人员或者其他金融机构人员索取个人信息。

　　4、认准官方的数币app，警惕仿冒的应用程序。由于尚且属于试点阶段，数币app的下载渠道应是官方活动的中签短信或者银行官方热线提供的下载链接。

　　5、谨慎转款，切勿上当。对于新型“数字人民币”转款更需谨慎，认真核对转款事项，牢记“十个凡是、六个一律”。如发现上当受骗，及时到公安机关报警。